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NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA

詳しくは金融庁つみたてNISAサイトへ

つみたてNISA(積立NISA)2018年1月スタート!

つみたてNISAのポイント

  • 日本に居住されている 20歳以上 の方が対象
  • 投資をした年を含めて 最長20年間 の非課税期間
  • 2018年~2037年まで、 毎年40万円 まで投資が可能
  • 一定の基準を満たすETF(上場投資信託)・公募株式投資信託 の分配金や売買益等が非課税
  • つみたてNISA・NISA、どちらか一方を毎年選択

つみたてNISA期間のイメージ

つみたてNISA期間のイメージ

つみたてNISA制度のイメージ

つみたてNISA制度のイメージ

注意1

非課税とするには、証券会社で配当金等を受取る「株式数比例配分方式」を選択する必要があります!

「つみたてNISA」と「NISA」の違い

つみたてNISA(新設) NISA
非課税枠 年間40万円 年間120万円
非課税期間 20年 5年
投資可能期間 2018年~2037年 2014年~2023年
投資対象商品 注意1
ETF・長期の積立・分散投資に適した一定の基準を満たした投資商品
(例:信託期間が無期限もしくは20年以上、毎月分配型投資信託ではないもの…等)
上場株式・公募株式投資信託・REITなど
投資方法 あらかじめ締結した契約に基づき定期・定額で投資(積立)を行うものに限定 特に制限なし
(単発での購入も積立購入も可能)
注意 注意2
つみたてNISAとNISAの併用はできません。年に1度どちらか1つの選択制

注意1

上場株式や公社債等への投資はできません!(一定の基準を満たすETF・公募株式投資信託のみ)

注意2

つみたてNISAとNISAの併用はできません!(毎年変更することは可能です)

エース証券の「つみたてNISA対象商品」

ファンド名称 運用会社 選定理由
つみたて日本株式(日経平均) 三菱UFJ国際投信 つみたてNISAを活用されるお客さまのニーズにお応えするため、次のような特長の商品を取り揃えました。
1.コストが相対的に低い商品
購入時手数料無料(ノーロード)で 、長期保有に適した信託報酬の低いファンドをご用意し、お客さまのコスト負担を抑えます。
2. 商品性や値動きがわかりやすい商品
新聞やニュース等で報道される株価指数に概ね連動する投資信託を中心に、値動きをお客さまご自身で確認しやすいファンドをご用意しています。
3.リスクを分散した商品
世界各国の債券、株式および不動産投資信託(リート)等の複数の投資対象に分散投資するバランスファンドをご用意することで、つみたてNISAの特長である時間分散とバランスファンドの特長である資産分散の双方のメリットを享受できる中長期投資が可能となります。
つみたて日本株式(TOPIX)
つみたて先進国株式
つみたて先進国株式(為替ヘッジあり)
つみたて新興国株式
つみたて4資産均等バランス
つみたて8資産均等バランス
ひふみプラス レオス・キャピタルワークス
コモンズ30ファンド コモンズ投信

当社では、ETFを「つみたてNISA」の対象商品としておりません。

対象商品は随時、変更となる可能性があります。

つみたてNISAについてのご留意事項

◆「つみたてNISA」の投資開始は、2018年1月以降になります。

◆「つみたてNISA」と「NISA」を同じ年に併用することはできません。毎年変更することは可能ですが、変更する年の非課税枠をすでに使用している場合は、その年の変更はできません。

◆NISA口座の開設にはマイナンバーの登録が必要です。

◆ 上記の情報は現在施行中の法令等に基づいております。
今後出される法律・政省令等により、内容が変更になる可能性がございますのでご留意ください。

NISAご参考リンク

NISA特設ウェブサイト :金融庁

NISA総合トップページ「みんなにいいさ!NISAがいいさ!!」 :日本証券業協会

NISAに関するよくある質問 :日本証券業協会

つみたてNISAに関するよくある質問 :日本証券業協会

ジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)に関するよくある質問 :日本証券業協会

詳しくはNISA(少額投資非課税制度)特設サイトへ
くわしくは日本証券業協会のNISA(少額投資非課税制度)特設サイトへ

NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAお客様相談室

受付時間
9:00~17:00
休業日
土曜日、日曜日、祝祭日及び当社が指定する休業日

0120-81-1007

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